Online bahis ve casino platformlarında güvenlik ve yasal sorumluluk hem kullanıcılar hem de platform açısında çok büyük bir öneme sahiptir. Fraga, müşteri güvenliğini sağlamak amacıyla kapsamlı bir KYC politikası uygulamaktadır. Bu yazımızda Fraga’nın KYC sürecini, gerekli belgelerin neler olduğunu ve dikkat edilmesi gereken unsurları detaylı bir şekilde inceleyeceğiz.
KYC (Know Your Customer) Nedir?
KYC bir anlamda Müşteri Tanı ifadesinin bir kısaltmasıdır. Finansal hizmet sağlayıcıların müşterilerinin kimliğini doğrulaması için kullanmış olduğu bir süreç olarak karşımıza çıkmaktadır. Bu politika dolandırıcılığı, kara para aklamayı önlemek amacıyla uluslararası düzenlemeler çerçevesinde uygulanmaktadır.
Fragabet günümüz itibariyle 09.06.2025 tarihinde güncellenmiş olan KYC politikası ile müşteri tanımlama ve gerekli özeni göstererek çeşitli sorunları önlemeyi amaçlamaktadır. Platform, kullanıcılarının kimliğini belirlemek için gerekli gördüğü herhangi bir KYC belgesini talep etme hakkına sahiptir.
Fraga KYC Süreci Ne Zaman Gereklidir?
Fraga’da KYC sürecinin zorunlu geldiği belirli durumlar bulunmaktadır. Kullanıcıların bu durumları bilmesi tüm işlemlerini sorunsuz bir şekilde gerçekleştirmesi için büyük bir öneme sahiptir.
KYC süreci genel olarak platformun belirtmiş olduğu durumlarda eksiksiz bir şekilde tamamlanması gerekir. Kullanıcının toplam 10.000 Euro tutarını aşan bir para yatırması ve bu miktarda para çekme talebinde bulunması KYC sürecini gerektiren durumlardan biridir. Şüpheli görülen bir işlemi gerçekleştirilmeye çalışılması ya da tamamlanması da KYC sürecinin başlamasını sağlar.
Ek olarak Fraga kimlik yeterince belirlenene kadar ya da yasalara dayalı olarak kendi takdirine bağlı şekilde herhangi bir neden hizmeti, ödemeyi ya da par çekmeyi kısıtlama hakkına da sahiptir.
Fraga Durum Tespiti Seviyeleri
Fraga, kara para aklama mevzuatından ötürü risk odaklı bir yaklaşım benimsemektedir ve riske, işleme ya da müşteri türüne bağlı olarak üç aşamalı bir durum tespiti denetimini uygulamaktadır.
SDD yani Simplified Due Dilligence son derece düşük riskli işlemlerde kullanılmaktadır. Gerekli eşikleri karşılamayan ya da minimal risk taşıyan işlemler için bu seviye yeterli görülmektedir.
EDD yani Enhanced Due Diligence yüksek riskli müşteriler, büyük işlemler ya da özel durumlar için kullanılmaktadır. Bu seviye en detaylı incelemeleri ve belgelendirmeleri de beraberinde getirmektedir.
Gerekli Belgeler Nelerdir?
KYC sürecini eksiksiz bir şekilde tamamlamak için kullanıcıların belirli belgeleri sisteme yüklemesi gerekiyor. Bu belgeler, kimlik doğrulama ya da ikamet kanıtlama amacıyla talep ediyor.
Kimlik Belgesi Kanıtı
Devlet tarafından verilmiş olan fotoğraflı kimlik belgesinin bir kopyasının sunulması gerekir. Bazı durumlarda kimlik belgesinin hem ön hem de arka yüzünün yüklenmesi gerekmektedir. Kimlik belgesinin imza içermesi ve sahibinin 18 yaşının üzerinde olması gerekir. Ayrıca belgenin geçerliliğinin 3 ay içinde sona ermemesi de gerekmektedir. Aynı zamanda belgede yer almakta olan ad, soyad bilgisi ile hesap bilgilerinin tam olarak eşleşmesi şarttır.
Kimlik Belgesi ile Selfie
Kullanıcının kimlik belgesini elinde tutarken çekmiş olduğu bir selfie fotoğrafı talep edilmektedir. Bu kısım kimlik belgesinin gerçek sahibi tarafından kullanıldığını doğrulamak için kritik bir öneme sahiptir. Selfie, kimlik belgesindeki fotoğraf ve belge numarasının net bir şekilde görülmesi gerekmektedir. Eğerr kimlik belgesi net bir şekilde görünmüyorsa yeniden gönderim yapmak zorunda kalabilirsiniz.
Kısıtlı Ülkeler
Fraga’nın KYC politikası incelendiğinde belirli ülkelerden kullanıcılar platforma erişim sağlayamamaktadır. Bu durum uluslararası düzenlemeler ve lisans gereklilikleri nedeniyle uygulanmaktadır.
Bu kapsamda Avustrulya, Avusturya, Fransa ve bölgeleri, Almanya, Hollanda ve bölgeleri, İspanya, Komorlar, Birleşik Krallık, ABD ve bölgeleri Fraga’ya kayıt olamazlar. O yüzden bu ülkelerden birinde yaşıyorsanız platformu kullanamayacağınızı bilmeniz gerekir.